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南昌公司注冊:必須牢記的現金流法則

點擊量:0   來源:信捷財務   更新時間:2018-10-24

  1、利潤不是現金,只是會計賬務處理。
  會計賬務比你想象中要復雜得多。利潤(profit)不能用來支付賬單,事實(Fact)上利潤會讓你放松警惕。假如你付了自己的賬單而你的客戶卻沒有,那么公司經營(jīng yíng)很快就會陷入困境。你可能(maybe)創造了利潤但實際上沒有獲得任何錢。
  2、現金流沒有辦法憑直覺判斷。南昌公司注冊由五十個以下的股東出資設立,每個股東以其所認繳的出資額對公司承擔有限責任,公司法人以其全部資產對公司債務承擔全部責任的經濟組織。
  不要試圖用頭腦計算,有銷售(Sales)并不必然意味你有錢,而費用(expense)發生了也不必然意味著你已經對此付出代價。存貨在轉為銷售成本前,你通常要先購買、付款再儲存它。
  3、增長耗費現金。
  這聽起來有些荒謬,公司(Company)發展最好的時期可能(maybe)會遭遇最壞的局面。曾經在我們銷售(Sales)業績翻倍時也正是經營(jīng yíng)最艱難的一個時期,公司幾乎倒閉。我們提前兩個月開工,但推遲六個月才得到銷售資金。將發展納入進來,它就好比特洛伊木馬,解決辦法里正潛伏著問題(Emerson)。是的,你當然想公司增長,我們都想壯大自己的業務,但必須當心,因為增長要耗費現金。這屬于營運資本問題,你發展得越快,就需要具備更強的融資(方式:資本、品牌、產品)能力。
  4、B2B銷售耗費現金。
  有個簡單的觀點是銷售(Sales)意味著金錢,但當你做直接銷售給另一個終端(Terminal)企業的生意時,事情很少會那么簡單。你把貨品或服務(fú wù)隨發貨單共同送出去,對方遲些時候付款,通常是幾個月后。那些企業都是好顧客,你也不能經常催討賬款,否則他們可能(maybe)再也不會光顧你,所以必須等待。當你把東西賣給分銷商,他再轉賣給零售商,幸運的話你通常能在4~5個月后拿到錢。
  5、存貨耗費現金。
  在銷售(Sales)前,你必須先購買你的產品(Product)或生產(Produce)好它。很可能(maybe)你剛開始銷售產品,你的供貨商已經在要求你付款。這是個簡單的經驗規則,每多1塊錢存貨你就會少1塊錢現金。
  6、營運資本是你最好的生存能力。
  技術上說,營運資本是一個會計詞匯,代表你的流動資產減去流動負債后剩余的部分。實際操作上說,它是你可以用來支付運營成本和開支、等待客戶還款前購買存貨的銀行存款。
  7、 ;應收賬款 ;可以用四個字母表示。
  客戶欠你的錢稱為 ;應收賬款 ;這里有個快捷(義:快速敏捷)的現金規劃(設計大工程或作計劃)方法,即應收賬款每多1塊錢你就少了1塊錢現金。
  8、銀行不喜歡驚喜。
  提前做好計劃,你沒有辦法靠現場發揮去應對銀行。假如你認為公司會有很好的發展前景,那么當新產品受阻或是客戶無法按時支付貨款時,你越快帶著財務報表和現實可行的計劃書去銀行,就對你越好。
  9、關注三個重要的指標(target aim)。
   ;回款期限 ;衡量你用了多長時間收回賬款。
   ;存貨周轉率 ;衡量你的存貨占用營運資本和現金流的時間。
   ;付款賬期 ;衡量你從收到貨物到向供貨商付款的時間。
  永遠監控這三個非常重要的現金流信號,提前一年制定計劃,并與后來的實際情況(Condition)進行比較。
  10、假如你是例外,上述情況都沒有遇到,祝賀你。假如你所有的顧客在購買商品時立即付款,在銷售(Sales)產品(Product)前你不用進行購買,就沒什么需要擔心。但假如你向其他公司(Company)銷售產品,請記住他們通常不會立即付款。
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